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Ganar Dinero En Períodos De Turbulencia Económica

Por: Keno Toriello

17 de Septiembre de 2008

Hola

Que semana hemos tenido!!! El lunes casi no tuve tiempo
para encender el computador, y estaba todo en rojo.
La bolsa de Inglaterra bajaba sin freno... y asi lo
hacian todas las bolsas europeas y de Asia.

Y ya habiamos tenido bastante accion la semana pasada, y
durante todo el verano.

Las buenas noticias son de que también podemos ganar dinero
cuando los mercados bajan. La libra esterlina ha bajado desde
2.06 hasta un mínimo de 1.75 en las ultimas semanas, y asi
lo ha hecho el Euro tambien, que llego a un maximo de 1.60
hace no pocos meses atras, y llego a un nivel minimo de 1.39

Han sido semanas fabulosas, con movimientos impresionantes.
Pero no para la mayoría de la gente, por supuesto.
Hemos visto como algunas lineas aereas se han declarado
en quiebra, y el lunes la gran noticia fue el banco americano
Lehman Brothers, el cuarto banco de inversiones en Estados
Unidos. Es la quiebra más grande del país desde 1990.

Incluso muchos bancos centrales tuvieron que intervenir
para evitar caidas mayores, tanto en Asia como en Europa
donde se desarrolló la caída al principio.

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La caída
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Aunque la caída del lunes fue impresionante, no ha sido la
peor de todas. A pesar de lo que puedan decir algunos
periódicos alarmistas. Pero revisando las estadisticas
de los últimos años (desde 1984), tengo los datos
del FTSE100 de Inglaterra, y es así:

20 Oct 1987: -12.2%
26 Oct 1987: -6.2%
19 Oct 1987: -5.7%
22 Oct 1987: -5.7%
21 Jan 2008: -5.5%
15 July 2002: -5.4%
16 Oct: 1987: -5.4%
22 July 2002: -4.9%
12 Mar 2003: -4.8%
01 Aug 2002: -4.8%

La caída del lunes 15 de Septiembre fue de 3.9% en esta
Bolsa, y sería la número 20 en esta lista. 1987 fue un año
especialmente importante, ya que después que las Bolsas
Europeas cerraron, la caída continuó en Wall Street, en
Estados Unidos, por lo que en realidad habría que considerar
las caídas de los días 19 y 20 de Octubre de 1987 en forma
consolidada. Combinadas, representan una caída del 17.9%

El día 19 de Octubre de 1987 el Dow Jones cayó 22.61%, en un
solo día. Eso es casi un cuarto del valor de todo el mercado!

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¿Qué pasó después?
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Continuando con las cifras del FTSE100, que son las que tengo
a mano, el índice tomó 2 años para recuperar los niveles
que tenía antes del Lunes Negro.

Si hubieras comprado a los precios de cierre del 20 de
Octubre, ahora estarías sentado en una ganancia del 285%
sin incluir dividendos. Si los incluimos, la ganancia
sería de entre 350% a 400%.

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Importancia de mantenerse informado
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Tal como he venido diciendo, los ahorros de largo plazo,
aquellos conocidos como Cuentas de Ahorro, o bien
Ahorros para la Jubilación, los hemos puesto en cuentas
de rentabilidad fija. Ello lo hicimos en dos partes, la
primera mitad en octubre 2007, y la segunda mitad en
mayo 2008. Ellos fueron los momentos en que los mercados
marcaron sus máximos.

No es casualidad conocer estos máximos. Cuando estás
observando los gráficos todo el día es fácil notar los
cambios en el comportamiento de compradores y vendedores.
Y viendo los anuncios y noticias económicas es fácil
también anticipar cambios en las tendencias de largo
plazo, tanto en las Bolsas como en los mercados
de divisas.

Mi idea es mantener estos ahorros en renta fija hasta
ver aparecer compradores en el mercado. La semana pasada
aparecieron algunos, lo cual me hizo pensar que podría ser
un piso, sin embargo, no lo suficiente para cambiar mis
ahorros a renta variable aún.

El público americano aún no toma conciencia real de los
problemas de su economía, y estamos hablando de ya más
de 1 año de noticias negativas. Bajo todos los parametros
considero que esta crisis está recién empezando. Y tiene el
potencial de transformarse en la peor crisis jamás vista.

No pretendo asegurar que lo va a ser, solo que podría
serlo, ya que no se han hecho esfuerzos reales por evitarlo,
y los esfuerzos que se están haciendo ahora o bien no son
suficientes, o ya no tienen importancia por ser muy tarde.

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¿En qué posición estamos ahora?
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Espero que no muy mal, ya que tenemos un buen sistema
para transar en el corto plazo. Nuestro sistema para
transar nos ha evitado lamentar tener posiciones abiertas
durante el fin de semana. Estados Unidos ha estado realizando
anuncios los fines de semana, lo cual ha ocasionado
movimientos importantes cuando los Mercados abren el
día Lunes.

Pero lo mejor de todo ha sido que nuestro sistema está
justamente ligado a los Anuncios. Lo cual ha sido
lo más notorio en los últimos meses.

Personalmente creo que una caída de la Bolsa como la que
tuvimos el lunes nos muestra la importancia de transar
nosotros mismos, y mantenernos a cargo de nuestro dinero.
Al menos sentimos más control que cuando tenemos nuestros
ahorros a cargo de un banco, que tiene otros intereses
de qué preocuparse más importantes que los ahorros de la
gente.

Además un sistema nos evita entrar en emociones que
pudieran llevarnos a tomar malas decisiones, y nos
mantiene en nuestra ruta al éxito. Sería muy difícil
hacerlo si tuvieramos perdidas como las que tuvieron
miles de personas que ahorran en renta variable, y
que perdieron casi 4% en un solo día.

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¿Cómo transar con la cabeza clara?
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Es importante tener nuestras cuentas claras. Todos los
aspectos financieros de nuestra vida debieran estar claros
y no ocasionarnos problemas. Así lograrás esta tranquilidad
mental necesaria para realizar buenas transacciones.

Por supuesto también es importante saber elegir un
buen sistema, que nos mantenga tranquilos y con la seguridad
de que aún cuando podamos tener dos, tres, incluso cuatro
perdidas seguidas, tendremos finalmente nuestra transacción
ganadora que nos traerá la rentabilidad esperada. Un
sistema es importante, porque nos evita mezclar las
emociones con nuestras decisiones.

Un sistema es solo efectivo si el que lo usa logra
mantener la cabeza clara, tomar las decisiones adecuadas,
y tener la disciplina para seguir el plan de administración
del dinero que se ha especificado.

Cuando tus propias finanzas no están bien, es muy difícil
tener la claridad mental para hacer lo que se quiere hacer.
Si transas con dinero prestado, preocupado de cómo vas a
devolverlo, o si estás pensando cuánto dinero de tus
ahorros perdiste en la caída del lunes, es muy difícil
transar bien. Uno termina persiguiendo pérdidas,
o cerrando transacciones ganadoras muy rápido.

Varias de mis transacciones al principio fueron así.
Reaccionaba rápido a cualquier movimiento, y solía
involucrar mucho dinero de una sola vez. Esto hace
que la transacción sea sumamente importante, porque hay
mucho en juego, y finalmente uno no hace otra cosa que
perder dinero, porque cierras la transacción apenas comienzas
a ver pérdidas, o la mantienes abierta mientras pierdes
esperando que cambie de dirección, y cuando logras ganar algo
es muy poco para recuperar lo ya perdido.

Por eso es importante entrenar. Prepararse, practicar.
Y por eso también es importante no estar atado psicoló-
gicamente a ese dinero. Tiene que ser poco para partir.
Tiene que ser poco respecto a lo que uno tiene.

No querer perder el dinero es normal, y tiene que ser así.
Pero no es bueno si significa tomar malas decisiones.

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Evitar las Caídas de la Bolsa y transarlas
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Una forma de mantener tus finanzas en forma sana es
evitar arriesgar tus ahorros de largo plazo. Si tienes
una cuenta con los dineros para tu jubilación, evita tenerlos
en renta variable durante estos períodos donde nadie compra
acciones. No juegues este dinero.

Las Bolsas tienen la característica de que suben lento
y bajan rápido. Pero no lo hacen de un día para otro, los
mercados llegan a un punto de cansancio donde cada nuevo
intento de subir tiene menos y menos fuerza. Es lo que
vimos en octubre 2007 y en mayo 2008.

Por supuesto los periódicos y los políticos siguen
dando confianza al público, para tratar de aún tener
gente comprando acciones y mantener el mercado a flote.
Por otro lado en Estados Unidos hay elecciones este año
y ello significa seguir entregando información positiva
al público.

Pero estas caídas van a continuar. Van a seguir quebrando
empresas, van a seguir perdiendo dinero los bancos y las
líneas aéreas. Vamos a seguir viendo que los precios de
los alimentos suben y suben. Esto va a seguir por los
próximos meses, por lo tanto evita comprar acciones ahora
y protege tus inversiones mientras sucede.

Si vives en un país con inflación, consigue ahorros que
garanticen intereses superiores a la inflación. Porque
con los precios de los alimentos y del petróleo al alza,
la inflación seguirá subiendo.

Hasta que el mercado se tranquilice.

Manten gran parte de tus ahorros en renta fija y no en acciones
hasta que el mercado se tranquilice.

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¿Cuánto dinero destinar a transar?
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Por supuesto es una decisión personal. Sin embargo muchos
economistas sugieren colocar 90% de tu capital en fuentes
seguras de ahorro, y destinar el 10% restante a transacciones
especulativas, que tienen un alto riesgo, y el potencial
de grandes ganancias.

Tiendo a pensar parecido, aunque personalmente destino un
porcentaje mayor a mis transacciones. Pero como dijimos,
lo importante es sentirse cómodo aún si llegaras a perder
ese dinero. Por supuesto, no es lo que queremos, pero solo
así evitaremos entrar en los problemas psicológicos que
ya describimos.

Este porcentaje de dinero que destinamos a transar,
sugiero destinarlo al mercado Forex, o de divisas.
Cuánto dinero puedes ganar dependerá de tu habilidad
para transar en forma adecuada, y del capital disponible.

También es importante mantener tus expectativas a un
nivel adecuado. Por supuesto 20 puntos al día es mucho
dinero, pero también habrán períodos donde podrían ser
solo 10 puntos, y en otros meses tendrás 200 puntos al día
como ha sucedido en el último mes. Pero hay que practicar,
entrenar, y ser perseverante.

Existe una curva de aprendizaje, y tal como dice el
Dr. Brett Stennbarger tenemos que "sobrevivir esta
curva de aprendizaje".

Un inversionista de nombre Larry Williams estuvo en las
noticias por convertir $10,000 en $1,000,000 en tan solo
1 año, durante una competencia de trading. Lo hizo en el
mercado de las acciones norteamericanas. Después él
le enseñó sus técnicas a su hija y ella ganó la misma
competencia años después. No cualquier persona va a
ganar la misma cantidad de dinero, aún usando la
misma estrategia.

Otro inversionista, de nombre Charles Kirk, da a conocer
en forma diaria su rentabilidad y logra rentabilidades
más razonables. Durante el período de la burbuja de las
compañías Internet, o dot com como fue conocida, logró
rentabilidades de 300% a 500% anuales en acciones. En
los últimos años ha estado alrededor de 100%.

Transando anuncios y en los mercados de divisas, las
rentabilidades son aún mayores. Pero cuando partes
es importante que tengas metas realistas, para que sí
las vayas logrando. Por ejemplo la primera meta es ganar
dinero, la segunda es ganar más que los intereses que paga
una cuenta de ahorro, y después seguir así aumentando tus
metas de a poco, gradualmente, para tener la motivación de
que sí las vas logrando.

Saludos



Keno Toriello
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